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別以為“反洗錢”與己無關 ----教您遠離“洗錢”陷阱

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投資者園地

別以為“反洗錢”與己無關 ----教您遠離“洗錢”陷阱

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晟鑫期貨大連營業部反洗錢宣講

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    提到“洗錢”,相信不少投資者都會覺得與自己無關,但事實上,不少與洗錢相關的陷阱就潛伏在我們身邊,令人防不勝防。
為了加深大家對“洗錢”與“反洗錢”的了解,先來分享一則近期媒體報道的與洗錢相關的案例,跟大家聊聊這些案例中的套路。

 案 例 
           近來,由湖南省岳陽市君山區檢察院提起公訴的一起幫助信息網絡犯罪活動案在法院當庭宣判,被告人陳某因犯幫助信息網絡犯罪活動罪,被判處有期徒刑九個月,并處罰金1萬元。
   2018年1月,被告人陳某經何某(另案處理)介紹加入一個專門幫助電信詐騙、網絡賭博等非法資金轉賬的團伙,該團伙通過每10天至20天更換一次App的方式,幫助非法資金洗錢,并從中抽取提成。
   陳某從“刷手”做起,主要流程是接收非法資金,通過本人銀行卡提現,再轉入指定銀行卡賬戶,進而完成非法資金轉賬。其間,她在“盤它”“擼串”等多個App操作,幫助非法資金轉賬40萬元,獲利5000元,并租借自己及他人銀行卡幫助非法資金轉賬,獲利2400元。
   2019年7月,在熟悉“刷手”操作流程,嘗到洗錢帶來的“甜頭”后,陳某成為該團伙組長,發展了線下人員100余人,在“聚寶盆”“”“風火輪”等多個App平臺幫助非法資金轉賬共計6000萬元,獲利近6萬元。
   2019年7月中旬,君山區居民嚴某收到QQ刷單郵件,被網絡詐騙分子騙走1.9萬余元,其中5100元通過支付寶轉賬到陳某發展的線下人員賬戶內,結果被警方順藤摸瓜查獲。自此,陳某的“好日子”到頭了。同年12月27日,陳某被抓獲。
   檢察官提醒,網絡“刷單”屬于違法行為,廣大群眾要提高防范電信詐騙意識,在沒有核實他人真實身份情況下,切勿輕易將銀行賬號、密碼、身份信息、短信驗證碼等個人信息透露給對方,以免造成經濟損失。

面對種種“洗錢”活動,歸根結底,誰將是洗錢活動的受害者呢?
        “洗錢”俗稱“洗黑錢”,就是將“黑錢”予以“洗白”,將非法獲取的錢財非法地“合法化”,洗錢為犯罪活動轉移和掩飾非法資金,使不法分子達到占有非法資金的目的,從而幫助、刺激更嚴重和更大規模的犯罪活動。洗錢活動的存在,會嚴重危害經濟健康發展,助長和滋生腐敗,敗壞社會風氣,導致社會不公,腐蝕國家肌體。
   洗錢活動造成資金流動的無規律性,影響金融市場的穩定。洗錢活動損害合法經濟體的正當權益,破壞市場微觀競爭環境,損害市場機制的有效運作和公平競爭。洗錢活動破壞金融機構穩健經營的基礎,加大了金融機構的法律和運營風險。洗錢活動與恐怖活動相結合,還會危害社會穩定、國家安全并對人民的生命和財產形成巨大威脅。

“洗錢”主要來自哪些犯罪活動?
   所有因犯罪活動獲得的收入都是“黑錢”,將這些“黑錢”存入金融機構、進行投資產生的收益,也是“黑錢”。特別是,我國《刑法》第一百九十一條規定了與“洗錢”有關的七類嚴重的“上游犯罪”,分別為:毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。
個人怎樣才能避免落入洗錢陷阱?
主動配合金融機構進行客戶身份識別
不要隨意出租或出借自己的身份證件
不要隨意出租或出借自己的賬戶、銀行卡等
不用自己的賬戶替他人提現
不要為規避監管標準拆分交易
選擇安全可靠的金融機構
支持國家反洗錢工作、勇于舉報洗錢活動,維護社會公平
最后,還想要提醒大家的是,面對“洗錢”活動,需要我們提高警覺并大聲說“NO”,假如發現“洗錢”相關活動當積極舉報,維護社會公平正義,讓“洗錢”行為無可乘之機。

 

                                  

                                           原引  北京反洗錢研究

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